Forex mutual funds india

Dla globalnego smaku Jeśli uporczywe rozmowy o paraliżu politycznym, wysokiej inflacji, obniżaniu ratingów, oszustwach finansowych i spowolnieniu zarobków zmuszają cię do odkładania pieniędzy na indyjskie akcje. nadszedł czas, aby rozważyć inwestowanie za granicą poprzez zakup jednostek funduszy globalnych. Te fundusze pomagają inwestować w akcje, ale przy mniejszym narażeniu na ryzyko specyficzne dla danego kraju. Różnie zwane funduszami globalnymi, funduszami zagranicznymi i funduszami międzynarodowymi, są to głównie fundusze funduszy, które inwestują w fundusze inwestycyjne z ekspozycją na inne kraje. Jednak niektórzy inwestują również bezpośrednio w globalne akcje. Inwestowanie części majątku w globalne fundusze dywersyfikuje ryzyko, mówi J Venkatesan, wiceprezes, fundusz inwestycyjny Sundaram Mutual Fund, który prowadzi fundusz Sundaram Global Advantage. W Indiach istnieją 33 fundusze globalne, które są specyficzne dla towarów, krajów i regionów. W ciągu ostatnich trzech lat zapewniały one średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 11%, a zwroty z poszczególnych funduszy wahały się od 0,5% do 20%. 11 procent to średni roczny zwrot z 33 funduszy globalnych w Indiach w ciągu ostatnich trzech lat. Zwroty z funduszy indywidualnych wahają się od 0,5% do 21%. Światowe fundusze wciąż ewoluują w Indiach, a w marcu 2017 r. Zarządzano A R, czyli 5,342 crore aktywów, czyli mniej niż 1 procent rynku funduszy inwestycyjnych. Fundusze towarowe w tej kategorii są w szczególności funduszem funduszy, ponieważ w Indiach nie ma wielu spółek notowanych na giełdzie, które są bezpośrednim pośrednikiem dla cen towarów. Eksperci twierdzą, że indyjski apetyt na takie fundusze wciąż ewoluuje. Indie są importerem netto towarów. Zasoby są istotną klasą inwestycyjną na całym świecie, mówi Krishna Sanghvi, szef działu funduszy inwestycyjnych, Kotak Mutual Fund. Ponieważ większość globalnych funduszy w Indiach inwestuje w inny fundusz, czy to oznacza, że ​​inwestor musi zapłacić dwa razy? Odpowiedź brzmi: nie. Opłata, którą pobierają fundusze za przesyłanie danych, mieści się w strukturach dopuszczonych przez Sebi, mówi Arvind Bansal, wiceprezes i dyrektor wykonawczy, inwestycje wielozakładowe, ING Mutual Fund. Oznacza to, że fundusz może pobierać opłaty do ustalonego limitu w wysokości 2,5%. RE-LOOK AT RETURNS Światowe fundusze dostępne w Indiach dały mieszane zwroty. Spośród 33 funduszy, które są zróżnicowane lub tematyczne, ING Global Real Estate i Fidelity International Opportunities Fund osiągnęły najlepsze wyniki z ponad 17-procentowymi rocznymi zwrotami z ostatnich trzech lat. Nie wszystkie fundusze globalne osiągnęły dobre wyniki. Inwestorzy muszą wybierać spośród różnych rodzajów funduszy. Musi to być fundusz zróżnicowany, a nie oparty na surowcach lub sektorach. J Venkatesan Vice President, Equity, Sundaram Mutual Fund Obie inwestują bezpośrednio w akcje zagraniczne. Z drugiej strony, Birla Sun Life Global Precious Metals Fund zwrócił tylko 0,5 procent. RYZYKO WALUTOWE Ponieważ fundusze globalne inwestują za granicą, inwestycja odbywa się w walucie kraju, w którym dokonywana jest inwestycja. Istnieje ekspozycja walutowa, którą podejmuje się inwestując za granicą. Może to wpłynąć na zwroty w zależności od tego, jak rupia zachowuje się wobec tej waluty, mówi Bansal z ING Mutual Fund. Tak więc, jeśli w momencie wykupu rupia straciła na wartości wobec dolara, zarobisz więcej, a jeśli rupia zyska na wartości, twoje zyski zostaną trafione. ZABEZPIECZENIA PODATKOWE Dla celów podatkowych fundusze globalne są traktowane jako fundusze dłużne, mówi Tushar Pradhan, dyrektor inwestycyjny w HSBC Mutual Fund, który zarządza funduszami HSBC Brazil i HSBC Emerging Markets. Opodatkowanie Krótkoterminowe zyski kapitałowe z funduszy dłużnych są dodawane do twoich dochodów i opodatkowane według twojej płyty podatkowej. Oznacza to, że wszelkie zyski kapitałowe z tych funduszy będą opodatkowane w wysokości 10 procent bez indeksacji i 20 procent z indeksacją. Krótkoterminowe zyski kapitałowe z funduszy dłużnych są dodawane do twoich dochodów i opodatkowane zgodnie z Twoją płytą podatkową. ZADANIE INWESTYCYJNE Inwestorzy, którzy chcą dywersyfikować kapitał, mogą inwestować w międzynarodowe fundusze. Czasami indyjscy inwestorzy kapitałowi również cierpią z powodu ryzyka, które może być związane z konkretnymi krajami, takimi jak niedawne oskarżenia o paraliż polityczny w rządzie. Globalne fundusze mogą w pewnym stopniu łagodzić te zagrożenia, mówi Venkatesan z Sundaram. Fundusze te mogą nie odpowiadać osobie o konserwatywnym podejściu do inwestycji i niechętnie inwestować w kapitał. Jak działają fundusze inwestycyjne w Indiach Fundusze wzajemne w Indiach działają w podobny sposób, jak fundusze inwestycyjne w Stanach Zjednoczonych. Podobnie jak ich amerykańskie odpowiedniki, indyjskie fundusze inwestycyjne łączą inwestycje wielu akcjonariuszy i inwestują je w różne papiery wartościowe, w zależności od celów funduszu. Podobnie jak fundusze amerykańskie, istnieje szeroki wybór różnych rodzajów funduszy dostępnych do zakupu w zależności od potrzeb i tolerancji ryzyka danego inwestora. Fundusze wzajemne są popularną opcją inwestycyjną w Indiach, ponieważ, podobnie jak fundusze amerykańskie, oferują automatyczną dywersyfikację, płynność i profesjonalne zarządzanie. Rodzaje indyjskich funduszy wzajemnych Każdy rodzaj funduszu powierniczego, który istnieje w USA, ma odzwierciedlenie na rynku indyjskim. Istnieją fundusze inwestycyjne, które inwestują w akcje lub akcje i są zarządzane w celu osiągnięcia szeregu celów. Niektóre fundusze wspólnego inwestowania mają na celu generowanie długoterminowych zysków kapitałowych poprzez strategie wzrostu lub inwestowania w wartości, podczas gdy inne koncentrują się na generowaniu dochodu z dywidend dla akcjonariuszy. Indyjskie fundusze inwestycyjne mogą również inwestować w obligacje i inne dłużne papiery wartościowe w celu generowania regularnych dochodów z tytułu odsetek. Indyjskie fundusze dłużne lub programy, jak się często nazywa, inwestują w rządowe lub korporacyjne instrumenty dłużne i papiery wartościowe rynku pieniężnego, podobnie jak amerykańskie fundusze. Istnieją również indyjskie fundusze zrównoważone, które inwestują zarówno w instrumenty udziałowe, jak i dłużne, aby stworzyć portfele oferujące pewien poziom stabilności, nie ignorując przy tym potencjału dużych zysków na giełdzie. Podobnie jak na rynku amerykańskim, rynek indyjski oferuje fundusze inwestycyjne, które specjalizują się w niektórych sektorach, inwestują jedynie w rządowe lub chronione inflacją długi, śledzą dany indeks lub są zaprojektowane w celu maksymalizacji efektywności podatkowej. Regulacja Fundusze wzajemne w Indiach są regulowane przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd Indii (SEBI). Indyjskie fundusze inwestycyjne podlegają surowym wymogom dotyczącym tego, kto jest uprawniony do założenia funduszu, w jaki sposób fundusz jest zarządzany i administrowany oraz ile fundusz musi mieć pod ręką. Na przykład, aby założyć fundusz wzajemny, sponsor funduszu musi znajdować się w branży finansowej od co najmniej pięciu lat i utrzymywać dodatnią wartość netto przez pięć lat bezpośrednio poprzedzających rejestr. Przepisy SEBI zawierają minimalny wymóg kapitału startowego Rs. 500 milionów dla systemów otwartych i Rs. 200 milionów na zamknięte programy. Ponadto indyjskie fundusze inwestycyjne mogą zaciągać pożyczki w wysokości do 20 ich wartości przez okres nieprzekraczający sześciu miesięcy w celu spełnienia krótkoterminowych wymogów płynności. Wzajemna struktura zarządzania funduszem Sponsor funduszy wspólnego inwestowania, osoba fizyczna, grupa osób lub organ korporacyjny, jest odpowiedzialny za złożenie wniosku o rejestrację w SEBI. Po zatwierdzeniu sponsor musi założyć fundusz powierniczy, aby posiadać aktywa funduszu, powoływać zarząd powierniczy lub firmę powierniczą i wybrać firmę zarządzającą aktywami. Zarząd powierniczy lub firma powiernicza jest odpowiedzialna za nadzorowanie funduszu inwestycyjnego i zapewnienie jego działania z myślą o najlepszym interesie akcjonariuszy. Spółka zarządzająca aktywami jest podmiotem odpowiedzialnym za zarządzanie portfelem funduszy i komunikowanie się z akcjonariuszami. Jeśli zarządzający aktywami chce rozszerzyć linię produktów, wprowadzić nowy system lub zmienić istniejący, musi najpierw uzyskać zatwierdzenie od rady powierniczej lub firmy powierniczej. Ponadto, powiernicy muszą wyznaczyć depozytariusza i uczestnika depozytariusza, którzy są odpowiedzialni za śledzenie działalności związanej z obrotem aktywami oraz zabezpieczanie zarówno materialnych, jak i niematerialnych aktywów funduszu. Niezależny fundusz DZIAŁANIE Mutual Fund Jedną z głównych zalet funduszy inwestycyjnych jest Daje małym inwestorom dostęp do profesjonalnie zarządzanych, zdywersyfikowanych portfeli akcji, obligacji i innych papierów wartościowych. Każdy akcjonariusz uczestniczy proporcjonalnie w zyskach lub stratach funduszu. Fundusze wzajemne inwestują w szeroką gamę papierów wartościowych, a wyniki są zwykle śledzone jako zmiana całkowitego rynkowego limitu funduszu, uzyskanego poprzez agregację wyników podstawowych inwestycji. Jednostki uczestnictwa w funduszach wzajemnych lub udziały mogą zazwyczaj zostać zakupione lub umorzone w razie potrzeby w funduszach bieżącej wartości aktywów netto (NAV) na akcję, która jest czasami wyrażana jako NAVPS. Wartość aktywów netto NAV obliczana jest poprzez podzielenie łącznej wartości papierów wartościowych w portfelu przez łączną kwotę akcji pozostających w obrocie. Opłaty związane z funduszami wzajemnymi Kiedy inwestor nabywa udziały w funduszu inwestycyjnym, zwykle jest on oceniany jako opłata określana jako wskaźnik kosztów. Wskaźnik kosztów funduszy to suma jego opłaty doradczej lub opłaty za zarządzanie oraz kosztów administracyjnych. Ponadto opłaty te można ocenić na front-end lub back-end, znany jako obciążenie funduszu inwestycyjnego. Kiedy fundusz inwestycyjny ma ładunek frontalny, opłaty są wyceniane w momencie początkowego zakupu. W przypadku obciążenia zwrotnego opłaty za fundusze inwestycyjne są szacowane, gdy inwestor sprzedaje swoje akcje. Czasami jednak firma inwestycyjna oferuje fundusz inwestycyjny typu "bez obciążenia", który jest funduszem sprzedawanym bez prowizji lub prowizji od sprzedaży. Te fundusze są dystrybuowane bezpośrednio przez firmę inwestycyjną, a nie przez stronę drugorzędną. Aby dowiedzieć się więcej na temat funduszy inwestycyjnych, przeczytaj poradnik Jak wybrać dobry wspólny fundusz i inwestopedias Mutual Fund Basic. Przykład alokacji i efektywności funduszy wzajemnych Jeśli inwestor stara się uzyskać zdywersyfikowaną ekspozycję na kanadyjski rynek akcji, może zainwestować w indeks SPTSX Composite Index, który jest funduszem wzajemnym obejmującym 95 kanadyjskiego rynku akcji. Indeks ma na celu zapewnienie inwestorom szerokiego indeksu referencyjnego, który ma charakter płynności węższego indeksu. Indeks SPTSX Composite obejmuje w dużej mierze sektor finansowy, energetyczny i materiałowy kanadyjskiego rynku akcji, przy alokacjach sektorowych odpowiednio 35,54, 20,15 i 14,16. Wydajność funduszu monitorowana jest jako procentowa zmiana ogólnego skorygowanego pułapu rynkowego.